Эксперты увидели в решении Путина потенциал для роста рынка недвижимости
Опубликованно 30.03.2020 01:40
Все выплаты доходов (процентов и дивидендов), уходящие из России за рубеж в оффшорные юрисдикции, должны облагаться соответствующим налогом. Об этом заявил Владимир Путин в телеобращении в среду, 25 марта. Российский президент также предложил налог на процентный доход в размере 13% с банковских вкладов или вложений в долговые ценные бумаги, которые превышают 1 млн. рублей.
Эксперты считают, что эти инициативы окажут положительное влияние на инвестиционный потенциал недвижимости в России.
Что сказал Путин
"Все выплаты доходов (процентов и дивидендов), уходящие из России за рубеж в оффшорные юрисдикции, должны облагаться соответствующим налогом. Сейчас две трети из этих средств <...> в результате разных видах схем, так называемой оптимизации подлежит реальный налог по ставке только 2%. В то время как граждане даже маленькие зарплаты платят подоходный налог в 13%. Поэтому я предлагаю для тех, кто принесут свой доход в виде дивидендов на зарубежные счета, чтобы обеспечить ставку налога на такие дивиденды до 15%.
<...>
Предложение для граждан, общий объем которых банковские депозиты или вложения в долговые ценные бумаги превышает $ 1 млн, чтобы создать налог на процентный доход по ставке 13%. Это, повторяю, не вклад, только проценты, полученные от таких инвестиций, будут облагаться налогом на доходы физических лиц. позвольте мне подчеркнуть, что эта мера коснется лишь около 1% вкладчиков. Условия для размещения средств в российских банках будет оставаться привлекательной и одни из самых прибыльных в мире", - сказал Путин.
"Инвесторы будут переводить средства в более ликвидные активы".Комментарии экспертов
Лучший способ получить высокие доходы становятся собственностью, как в нынешней экономической ситуации-это самый надежный, перспективный и прибыльный финансовый инструмент, - говорит коммерческий директор Группы компаний "РКС Девелопмент" Александр Коваленко. "Многие люди, которые имеют сверх сроков банковских депозитов, рассмотрят этом направлении [имения. — Прим. Ред.]. Сегодня мы видим, что при покупке квартиры урожайность на 10-30% годовых, а ключевая ставка Центрального банка осталась неизменной, а значит, банки будут воздерживаться от повышения ставок по ипотеке. Таким образом, люди, которые вложили свои деньги в банковский продукт и попал под налогообложение, будут переводить средства в более ликвидные активы", — сказал эксперт.
Ситуация с депозитами в последнее время является то, что ставки низкие, редко в последние годы можно было открыть вклад ставка выше 6-7% годовых, - прокомментировал инициативу председатель совета директоров компании "БЕСТ-Новострой" Ирина Доброхотова. "Этот спектакль (и значительно выше) из-за роста возрастать по мере строительной готовности может обеспечить практически любой столичной квартире на хороший темп строительства. Поэтому, в последние годы взносы намного меньше, чем недвижимость. Теперь вы можете подобрать проекты с доходностью 10-12% годовых и выше, и введение налога на большие вклады действительно могут стимулировать большое количество людей предпочитают реальные банковские инструменты Недвижимость", — рассказал риелтор.
Президент принял решение о введении налога 13% на доходы по банковским вкладам свыше 1 млн. рублей дополнительно смещает баланс в пользу приобретения недвижимости, сообщил руководитель департамента консалтинга и аналитики компании "НДВ-Недвижимость супермаркет" Сергей Коврове. "Сейчас с суммы депозита в размере 5 млн. рублей в течение трех лет, чтобы достичь рентабельности до 7%, что составляет 350 тыс. рублей. в год, которые будут выплачены 45 тысяч налога. Таким образом, доходность снизилась на 1%. Таким образом, вложив ту же сумму в новом доме на стадии котлована можно получить 5-20% в случае первый POS — до 20-25%. Или сдавать в аренду — самый высокий процент годового дохода студия (8%, со сроком окупаемости 12 лет), двухкомнатная квартира (6-7% и 14-16 лет, соответственно), квартиры (9-12% в год, срок окупаемости 11-13 лет). При покупке коммерческих площадей на прибыль в этом случае в 2,5 раза выше, чем арендная плата за жилье. Срок окупаемости проекта составит семь-восемь лет, что соответствует доходности в 12,5–14% годовых. Вы можете найти предложения даже со сроком окупаемости шесть лет (17%). Инвестор будет получать ежемесячный доход от 80 до 85 тыс. рублей (в размере арендной платы за 20 тысяч рублей. 1 кв. м в год). Однако доход в этом случае таит в себе риски и дополнительные затраты на его добычу в отличие от банковских вкладов".
"Объявленный налог на проценты по депозитам и вложений в долговые ценные бумаги на сумму свыше 1 млн. рублей, конечно, отразится на привлекательности этих инструментов отрицательно. Российское общество традиционно рассматривает инвестиции в новые здания в качестве инструмента для сохранения капитала, а в некоторых случаях, заработок. Что, по логике, рядом с долговые инструменты и банковские депозиты. Учитывая тот факт, что эти инструменты (долговые ценные бумаги, депозиты и недвижимость) воспринимаются как похожие по функциональности и степени риска предлагаемых изменений, при прочих равных условиях приведет к смещению интересов в сторону отеля", — рассказал "РБК-Недвижимости" управляющий партнер юридической фирмы юридическая фирма BMS Алексей Матюхов.
Введение налога на проценты с депозитов свыше 1 млн руб. будет реагировать на банки, заявил директор департамента жилой недвижимости Пенни Лэйн Риэлти Сергей Колосницын. "В результате вкладов будет не очень выгодным предприятием для граждан. Несмотря на это, покупка дома не будет аналогов вклада, поскольку в сегменте первичного жилья после 2018 года, доля проектов, которые подходят для инвестиционных целей, крайне мала. Недвижимости-это возможность сохранить капитал, а не его доход. Поэтому, если покупателю нужен дом (пусть и в будущем, для детей) купить квартиру-это своевременная мера. Но как инструмент для наживы, я имею возможность рассмотреть не было", — сказал Колосницын.
"Инвестиционные проекты в недвижимость считается менее рискованным, получили бы приток средств от легализованы инвесторов", - прокомментировал управляющий партнер по развитию М9 Антон Manejan. По его словам, высвободившиеся средства могут быть направлены на рынок индивидуального жилищного строительства в России. "Именно эта зона менее зарегламентированы защитных конструкций и более гибких финансовых моделей. Такой большой потенциальный спрос на индивидуальное жилье россиян озвучил в ряде исследований, заслуживающих доверия. И программы развития, ИЖС объявил несколько дней назад российское правительство на поддержку", - сказал Monegan.
Недвижимость-это долгосрочная инвестиция, которая может не подходить для всех инвесторов, заявил директор по маркетингу и PR международной компании по недвижимости Барнс Москвы Анастасия Колупаева. По ее словам, сейчас многие инвесторы будут либо зарабатывать деньги, переводить их в доллары и положить на депозит, или искать другие варианты вложений. Состоятельные инвесторы могут обратить внимание на предметы искусства или яхты, "что происходит сейчас", - заключил он.
"Конечно, это повлияет на спрос, потому что рынок недвижимости имеет более или менее четкое законодательство и отсутствие налога на прибыль от продажи жилья, если продавец владел ею менее пяти лет. Кроме того, разработчик бизнес пока достаточно стабилен в серой зоне — многие договоренности будут достигнуты в личной встречи сторон", - сказал управляющий момент партнер Эстейт Павел Тревис. Он отметил, что в этом случае есть способ обойти налоги, и многие граждане все-таки договорятся. Однако влияние на спрос будет очень небольшой, порядка 5-7%.
Российская недвижимость станет непривлекательным для иностранных инвесторов
Управляющий партнер компании Найт Фрэнк Алексей Новиков
— Вывод средств в офшоры и другие юрисдикции в большем объеме производится не разработчиками. Активные разработчики обычно отправляют средства в развитие своих компаний, как местных российских игроков с российскими бенефициарами бизнеса и первичный капитал в России. Так что для них это не самая насущная проблема.
В большей степени введение налога повлияет на бенефициаров и компаний, чей бизнес заключается в получении дохода от собственности в России.
Это рантье, аренды средств, владельцы недвижимости, конечными бенефициарами которых являются иностранные физические лица, корпорации или фонды. Он также часто ultrasottile россиян, основной капитал которых находится за рубежом. Эта мера затронет в основном: будет увеличивать налоговую нагрузку, чтобы вывести деньги из России будут еще дороже.
Эта мера может также оказать негативное влияние на интерес иностранных инвесторов. России, принося доход от сдачи в аренду станет менее привлекательным.
Это может вызвать такие инвесторы будут меньше вкладывать в российскую или больше выставить их на продажу. Российские собственники, которые исторически работали через офшорные структуры должны активно перестраивать свой бизнес, например в направлении владение через ЗПИФ недвижимости, или они будут страдать с точки зрения дивидендной доходности.
Категория: Недвижимость
